Компании ООО “НАВИН-ТДЖ” и “ГАММА-ЦЕНТР” приглашают к участию на конференции TAJ-BANKING – 2018 посвященной обработке денежной наличности в современном банке. технологиям, оборудованию и решениям, повышающим качество кассового обслуживания клиентов
Подробнее -> Novation.tj/conference
Особенности Cash Management
>Минимизация ручного труда при управлении денежными потоками в сети банкоматов
>Прогнозирование инкассаций с высокой точностью, применение углубленного анализа
>Накопление и учет исторических данных по каждому банкомату при прогнозировании инкассаций
>Параметризация максимальных нагрузок на банкоматы в даты выплат, предпраздничные и другие дни
>Учет стоимости инкассации, наличности, отвлеченных денежных средств при планировании загрузок
>Управление службой инкассации, контроль инкассаторов
>Управление наличностью
>Мультивалютность, то есть возможность прогнозирования и рекомендации сразу по нескольким валютам
>Поддержка работы cash-in и recycling устройств
>Модуль оптимизации размещения банкоматов
>Модуль составления маршрутов инкассации
>Гибкая, безопасная, настраиваемая и адаптируемая архитектура для банкоматных сетей различных размеров
ARGOS – СИСТЕМА ВИДЕОНАБЛЮДЕНИЯ ДЛЯ СЕТИ БАНКОМАТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩАЯ СБОР ДАННЫХ ОТ ВИДЕОКАМЕР И ДАТЧИКОВ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ НА БАНКОМАТЕ.
Мультивендорная система видеонаблюдения Argos предназначена для установки на банкоматы, снабженные ОС Windows и служит для создания видеодокументов (снимки, видеоклипы, серия снимков), отображающих различные события и процессы, происходящие с банкоматом.
В базовой конфигурации с помощью окна настройки системы можно задать характер слежения за специфическими событиями, происходящими на банкомате.
Существует возможность установить фиксацию снимка, серии снимков или видеофайла на следующие события:
На снимки или серию снимков, создаваемых при этом событии, накладываются титры с указанием ID банкомата, номера карточки (маскированного), даты и времени и вида события. При выдаче наличных также указывается количество купюр.
Медиа-файлы сохраняются в папках, формирующихся по дням. Размер и местоположение видеоархива также настраиваются в конфигурационном окне. При достижении максимального размера архива старые папки замещаются новыми. Существует возможность настройки качества видеофайлов, яркость, контрастность, кодек – все необходимое для достижения оптимального соотношения размер/качество.
В расширенной версии возможно добавление событий, генерируемых детектором движения и шок-сенсором. Выбирается тип событий, зона срабатывания датчика движения, время неактивности датчиков.
Сетевая подсистема Argos представляет собой клиент-серверное приложение для удаленного поиска и загрузки видеоданных, централизованного хранения архива, а также централизованного мониторинга технического состояния карт видеозахвата и камер.
На сервере устанавливается СУБД, которая хранит и обрабатывает все данные поступающие с агентов Argos, установленных на банкомате. Графический интерфейс в удобном виде показывает сеть банкоматов, цветом указан их статус (онлайн, оффлайн, срабатывание шок-сенсора).
В результате появляется список файлов, который может быть немедленно или в указанное время загружен на сервер хранения архивов. Планировщик позволяет выбрать время, в которое каналы связи минимально загружены.
Аппаратная часть комплекса состоит из карты видеозахвата, к которой могут подключаться до 4х видеокамер. Также возможно использование USB-камер. В качестве датчика тревоги может подключаться шок-сенсор. В базовом комплекте присутствуют одна черно-белая портретная и одна черно-белая шатерная камера. Существует возможность записи видеоархива как основной/дополнительный жесткий диск банкомата, так и съемный жесткий диск, подключенный по USB.
Сегодня успех во многом зависит от использования инновационных решений, соответствующей ИТ-инфраструктуры и уровня автоматизации бизнес-процессов. Однако обеспечить такое конкурентное преимущество непросто. Даже компании, имеющие ИТ-подразделения самого высокого уровня, передают решение непрофильных ИТ-задач в компанию, у которой эти процессы являются основной деятельностью.
ИТ-аутсорсинг позволяет снизить стоимость владения ИТ-инфраструктурой, обеспечить бесперебойную работу и своевременное внедрение новых технологий.
В настоящее время Prime Source обладает огромным опытом предоставления услуг, владеет многими уникальными методиками, техническими приемами, практикой работы с многочисленными заказчиками — как с коммерческими организациями, так и с государственными учреждениями.
Решение содержит различные модели мониторинга, оценки и контроля рисков: построение матрицы операционных потерь по объектам риска (продуктам, бизнес-процессам, подразделениям, направлениям деятельности, регионам и т.п.), сбор данных о реализованных и потенциальных рисках и регистрации потерь, расчет размера капитала, необходимого для покрытия рисков, прогнозы по рискам, применение КИР и анкет самооценки, предупреждение и минимизация операционных и производственных рисков.
Система для расчета рыночных рисков на ежедневной основе по текущим и прогнозным данным. Решение позволяет выполнять расчет позиций, оптимизацию портфелей, расчет эффектов стратегий хеджирования, содержит библиотеку функций ценообразования всех известных производных инструментов, позволяет оценивать влияние процентных ставок, курсов валют, цен и других параметров на активы, пассивы, вне балансовые инструменты, анализ валютных и процентных GAP.
Гибкая и удобная система анализа рисков возникновения разрывов ликвидности компании, оценки влияния различных факторов на ключевые показатели деятельности компании.
Решение позволяет определить факторы, влияющие на ликвидность и ключевые показатели деятельности компании, и на ежедневной основе проводить сценарный анализ и стресс-тестирование для предотвращения разрывов ликвидности.
Система управления кредитными рисками позволяет производить расчет и отслеживать величину кредитного риска; выработать грамотную и сбалансированную кредитную политику; проводить стресс-тестирование и сценарный анализ; оптимизировать размещение капитала по портфелям с различным уровнем и профилем риска; выполнять расчет рисков по Basel II
Система учета документарных операций и операций фондирования собственное решение компании, которое в отличие от зарубежных аналогов соответствует законодательству Республики Казахстан и международным правилам делового этикета, регулирующему банковскую деятельность в сфере документарных операций и операций фондирования. Система обеспечивает автоматизацию «под ключ» Фронт- и Бэк- офисных операций по следующим банковским продуктам:
В рамках автоматизации система обеспечивает бизнес пользователей всем необходимым функционалом, включающим такие функции как:
В настоящее время система начисления провизий находится в промышленной эксплуатации в АО «Банк ЦентрКредит».
Направление: ERP-системы
Внедрение системы для управления внутрихозяйственной деятельностью позволяет повысить деятельность, обоснованность и оперативность учета и отчетности, повысить качество управления расходами и затратами путем использования предотвращающего контроля, обеспечить централизацию и унификацию бизнес процессов внутрихозяйственной деятельности.
Комплексная автоматизация АХД, затрагивает процессы:
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по внедрению управления внутрихозяйственной деятельностью:
Направление: ERP-системы
Система бизнес-планирования и бюджетирования предназначена для планирования финансовых показателей, сравнения и анализа плановой и фактической финансовой информации предприятия. Бюджетирование в рамках системы рассматривается в качестве технологии управления бизнесом на всех уровнях организации, включая планирование (постановку целей и задач), в том числе и оперативное финансовое планирование, контроль исполнения бюджета, подведение итогов, анализ и корректировку, если она необходима.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке системы бизнес-планирования и бюджетирования учитывающей индивидуальные особенности предприятия.
Основные составляющие системы бизнес-планирования и бюджетирования:
Направление: ERP-системы
Система управления кадрового учета предназначена для организации работы служб компании и банков второго уровня, для управления человеческими ресурсами, комплексной автоматизации процессов, обеспечивающих поддержку кадровой политики с учетом всех требований действующего законодательства.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по управления кадрового учета и расчет заработных плат, выполняющее следующие функции:
Информационное хранилище данных (DWH) — предметно-ориентированная информационная база данных, разработанная и предназначенная для подготовки отчётов и бизнес-анализа с целью поддержки принятия решений в организации.
Быстрые темпы развития бизнеса привели и к росту требований, предъявляемым к информационным хранилищам данных. Тенденции рынка, в числе которых глобализация, консолидация отраслей, слияния и поглощения, а также появление новых более жестких требований регулирования, заставляют компании быть более подвижными и конкурентоспособными. Бизнесу необходим более оперативный доступ к данным, а данные должны быть непротиворечивыми, полными и надежными.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке и сопровождению DWH:
Разработка DWH позволяет:
Регуляторная отчетность – обязательная отчетность, составленная согласно всем аналитическим требованиям органа регулятора, показывающая совершение нормативной правовой деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Требования регуляторов, стоить отметить не только в Казахстане, неизменно меняются и ужесточаются. Тем самым органы надзора вынуждают банки работать над обеспечением оперативности и корректности предоставления информации.
Сегодня уже не оставляют сомнений требования к целевой архитектуре IT-инфраструктуры Банков, которая предназначена для удовлетворения растущих требований регуляторов в полном объеме. Ее «краеугольным» камнем является хранилище данных, которое позволяет накапливать исторические сведения и использовать одну и ту же финансовую информацию для управленческого анализа и подготовки различных видов отчетности, в том числе регуляторной. Это обусловлено в первую очередь тем, что в последние годы в число главных приоритетов стали включать качество данных. После чего возник вопрос: а доверяет ли банк данным, находящимся в операционных источниках?
Prime Source предлагает услуги по автоматизации регуляторной отчетности на базе хранилища данных:
Сбалансированная система показателей (ССП) / Balanced Scorecard (BSC) – это инструмент стратегического управления компанией на основе измерения и оценки ее эффективности по набору оптимально подобранных показателей, отражающих все аспекты деятельности организации, как финансовые, так и не финансовые.
Основные принципы ССП:
Важно понимать, что ССП – это инструмент внедрения существующих стратегий, а не разработки принципиально новых стратегий. Необходимо сначала завершить разработку стратегии, а потом приступать к созданию сбалансированной системы показателей.
Ключевые показатели эффективности (KPI) – это связанные с целями компании персонализированные целевые показатели, установленные для конкретных сотрудников.
Система KPI предназначается для решения следующих задач:
Важно подчеркнуть, что KPI – это цели и показатели сотрудников, в то время как ССП — стратегические цели компании. Другими словами, при создании системы ключевых показателей эффективности (KPI) необходимо опираться на спроектированные предварительно системы показателей стратегического контроллинга (ССП).
Prime Source предлагает автоматизировать функции мониторинга значений показателей ССП и KPI, контроля их исполнения, мониторинга состояния стратегических целей над хранилищем данных (DWH). Автоматизация предоставляет следующие возможности:
Автоматизация систем показателей ССП и KPI способствует снижению временных и финансовых издержек за счет:
Трансфертное ценообразование (FTP) — реализация товаров или услуг взаимозависимыми лицами по внутрифирменным, отличным от рыночных, ценам.
Применимо к Банковской сфере, можно утверждать, что привлекаемые финансовые ресурсы имеют различную цену для коммерческого банка, поэтому для оценки рентабельности подразделений и доходности отдельных банковских продуктов или услуг нужно определять реальные цены, по которым подразделения получают ресурсы, т.е. трансфертные цены.
Основная задача трансфертного ценообразования — перераспределить прибыль и риск между подразделениями в соответствии с их ответственностью и задачами и создать условия для централизованного управления балансовыми операциями и рисками банка, а также корректной оценки рентабельности проводимых операций каждым бизнес-подразделением.
Компания Prime Source предлагает решать данную задачу путем надстройки модуля расчёта финансовых результатов по методике трансфертного ценообразования (FTP) над хранилищем данных. Данный модуль состоит из ряда инструментов для настройки модели трансфертного ценообразования на основании пользовательских правил. Таким образом, можно настроить расчеты под любой метод трансфертного ценообразования, внедренный в Банке, либо при переходе от одного метода к другому.
В общем случае выходная информация может формироваться в виде:
Трансфертные цены принимают на себя функции управленческого учета:
Расчет трансфертных цен в ручном режиме достаточно трудоемкий и не всегда точный, особенно учитывая, что состав и состояние ресурсов банка ежедневно меняются. Автоматизация расчета трансфертных цен позволит:
Управление мастер-данными — совокупность процессов и инструментов для постоянного определения и управления основными данными Банка (в том числе справочными).
Мастер-данные — это данные с важнейшей для ведения бизнеса информацией: о клиентах, продуктах, услугах, персонале, технологиях, материалах и так далее. Они относительно редко изменяются и не являются транзакционными.
Подавляющее большинство крупных и развивающихся Банков в определенный момент сталкиваются с проблемой несогласованности между собой данных из разнородных информационных систем. Зачастую это происходит в тот момент, когда объемы данных уже достигают критической точки и выясняется, что сопоставить и сравнить данные вручную становится невозможно. Решения, основанные на противоречивых и невыверенных данных ведут к управленческим ошибкам, а дубли и неактуальность данных к неверным бизнес решениям.
Решение данной проблемы – внедрение автматизированной системы управления мастер-данным (управления нормативно-справочной информацией)
MDM-система решает следующие задачи:
Снижение операционных расходов. Использование программного обеспечения MDM позволяет объединить ранее изолированные данные, что помогает автоматизировать бизнес-процессы, ранее выполняемые вручную, и сократить связанное с этим количество ошибок. Появляется возможность оптимизировать системы и приложения после слияния Банков, а также выявить дублирование информации о клиентах или продуктах, находящейся в несвязанных системах. В результате, снижаются расходы, вызванные например многократной отправкой по одному адресу счетов/номеру телефона рекламных предложений.
Повышение оперативности бизнеса. За счет быстрой консолидации информации о клиентах из различных систем Банку проще находить возможности для выхода на новые рынки сбыта. Можно быстрее начать работу с клиентами и обеспечить более высокое качество обслуживания. Это достигается путем предоставления индивидуализированных коммерческих предложений, созданных на основе их личных данных и предпочтений.
Соответствие нормативным требованиям и снижение рисков. MDM помогает снизить вероятность мошеннических действий. Когда бизнес-процессы становятся более согласованными и используют правильные данные, ошибочные действия менее вероятны, проще соблюдать все юридические нормы, положения, а также промышленные стандарты. Появляется возможность быстрее и правильнее вести бухгалтерскую отчетность. Располагая подробными сведениями о клиентах и их предпочтениях, компании снижают риски некорректного общения с ними и предоставления сведений о них третьей стороне вопреки их желанию.
Рост продаж. MDM-система помогает разобраться с противоречивыми данными из различных источников, создавая всесторонне представление всех анализируемых объектов и атрибутов. Создаются новые возможности для одновременного предложения различных товаров, предоставления дополнительных услуг и продвижения целевых рекламных предложений. Все это помогает повысить качество обслуживания клиентов и их лояльность.
Аллокация ресурсов — распределение экономических ресурсов между разными отраслями, регионами, видами деятельности; размещение ресурсов.
Аллокация расходов/доходов — одна из ключевых задач финансового департамента банка. Ее решение позволяет объективно оценивать эффективность бизнес-подразделений, а также создает основу для детального учета финансовых результатов и оптимизации деятельности компании.
Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных (Data Warehouse, DWH) и средств бизнес-аналитики (Business Intelligence, BI). Ключевым элементом является создание набора правил, позволяющих распределять расходы более высокого уровня учета на объекты более низкого уровня. Основные достоинства данного подхода — гибкая настройка правил и быстрое распределение расходов по большому числу объектов. Таким образом, вырабатывается целостная картина, которая позволяет не просто относить расходы к территориальному подразделению, но и доходить до фактического источника, вплоть до определенного менеджера.
Основной задачей в автоматизации аллокации расходов, которая составляет 60-80% трудоемкой и сложной в инженерном плане проектной работы, является подготовка учетных данных и обеспечение приемлемого качества данных. И поскольку Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных, где собираются и хранятся достоверные и качественные данные первичного, это полностью снимает проблему подготовки исходных данных и обеспечивает их согласованность и необходимое качество, «Контур». Для перераспределения используются показатели управленческого учета (при необходимости с поправками на ранее выполненные управленческие корректировки). Визуализация результатов расчета выполняется с использованием любой системы репортинга или BI-инструмента. При этом обеспечивается полная прозрачность расчета за счет просмотра результатов каждого шага распределения.
Использование автоматизированной аллокации расходов позволит:
Аллокация расходов является простейшим способом получения «равновесных» показателей для системы мотивации персонала, понятных всем подразделениям и объективно отражающим их вклад в общий финансовый результат.
Проект автоматизации аллокации расходов позволит Банку реализовать усовершенствованную модель аллокации, генерировать требуемую отчетность. Бизнес-подразделения смогут изучать информацию как в виде отчетов и схем, так и в разрезе OLAP-кубов, которые формируются по результатам расчета. Результаты распределения могут напрямую использоваться при оценке финансовой эффективности продуктов и инициатив бизнеса: при разработке и согласовании новых продуктов, новых проектов банка, предложений по усовершенствованию тарифов и т.д.
Основной эффект автоматизации заключается в сокращении времени на выполнение расчета, включая время на сбор и подготовку исходных данных, а так же в простоте настройки при переходе с одного метода аллокации расходов на другой.
Система начисления провизий собственное решение компании не имеющая на рынке аналогов, обеспечивающих аналогичную гибкость в настройках различных методик расчета провизий и обеспечение всего цикла мероприятий по расчету провизий. К разработке системы привлекались опытные технические, бизнес специалисты, консультанты по МСФО, которые своими знаниями обеспечили функциональное богатство и гибкость процессов расчета провизий.
Система начисления провизий обеспечивает весь цикл мероприятий, необходимых для расчета провизий по стандартам МСФО и национальным стандартам. Система автоматизирует следующие этапы процесса расчета провизий:
Система разработана с учетом следующих основополагающих требований, определенных со стороны экспертов и бизнес-владельцев системы:
В настоящее время система начисления провизий находится в промышленной эксплуатации в двух ведущих банках второго уровня Республики Казахстан:
BPM (business process management) — концепция процессного управления организацией, рассматривающая бизнес-процессы как особые ресурсы предприятия, непрерывно адаптируемые к постоянным изменениям, и полагающаяся на такие принципы, как понятность и видимость бизнес-процессов в организации за счёт моделирования бизнес-процессов, использования специализированного программного обеспечения для моделирования, симуляции, мониторинга и анализа бизнес-процессов, возможность динамического перестроения моделей бизнес-процессов силами участников и средствами специализированного ПО.
Решения для интеллектуального управления бизнес-процессами повышают прозрачность бизнес-процессов и улучшают контроль над ними, а также помогают решить следующие задачи:
Компания Prime Source предлагает автоматизацию бизнес-процессов любой сложности на базе продуктов ведущих вендоров (IBM, Software AG, Oracle, Pega systems), opensource-продуктов (jBPM, Camunda и др.) или продуктов собственной разработки Prime Source:
Корпоративная сервисная шина (ESB) — связующее программное обеспечение, обеспечивающее централизованный и унифицированный событийно-ориентированный обмен сообщениями между различными информационными системами на принципах сервис-ориентированной архитектуры.
ESB предоставляет широкие возможности интеграции различных информационных систем путем защищенного и надежного обмен информацией между приложениями, системами, службами и файлами, отправляя и получая данные сообщения через очереди сообщений, упрощая таким образом процесс создания и поддержки бизнес-приложений.
Компания Prime Source предлагает следующие решения на базе продуктов ведущих вендоров (IBM, Oracle, Software AG), opensource-продуктов (OpenESB, Red Hat jBossFuse и др.):
Внедрение ESB позволит:
Система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) — бизнес-решение, целью которого является улучшение обслуживания, продаж и маркетинга для клиентов, для повышения эффективности деятельности организации и улучшения взаимодействия с клиентами. Решения CRM могут обеспечить рост рентабельности инвестиций с помощью автоматизации маркетинга, анализа данных и автоматизации работы отдела продаж.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по внедрению CRM-системы, автоматизации процессов, связанных с продажами и работой с клиентами:
Внедрение CRM позволит: