Архив автора admin

Автор:admin

TAJ-BANKING — 2018

Компании ООО «НАВИН-ТДЖ» и «ГАММА-ЦЕНТР»  приглашают к участию на конференции TAJ-BANKING — 2018 посвященной обработке денежной наличности в современном банке. технологиям, оборудованию и решениям, повышающим качество кассового обслуживания клиентов

Подробнее -> Novation.tj/conference

Автор:admin

Comnet

ComNet Art100

Мультимедийный интерфейс 

  • Цветной 15// TFT LCD
  • 8 функциональных клавиш дисплея
  • Клавиатура повышенной надежности с 16 клавишами
  • Устройство считывания карточек с ручной вставкой/извлечением карточек или автоматизированное, с опцией чтения смарт-карт
  • EMV совместимое устройство считывания смарт-карт
  • Видео, реализованное программным способом

Технические характеристики принтеров
Принтер печати квитанций 

  • Термопринтер с максимальной скоростью печати 150мм/сек
  • Объем печати: до 5000 квитанций
  • Ширина бумаги 80 мм

Журнальный принтер 

  • Термопринтер с максимальной скоростью печати 150мм/сек
  • Объем печати: до 5000 записей по 5 строк в журнале
  • Ширина бумаги 80мм

Технические характеристики
Варианты исполнения 

  • Вестибюльный вариант.
  • Вариант с задним доступом

Размеры и масса изделия: 

  • 560ммХ1110ммХ1190мм
  • 560кг

Программное обеспечение 

  • NDC (NCR direct connect)
  • DDC (DieBold direct connect)
  • XSF (расширения для финансовых сервисов)

Устройство рециркуляции наличных 

  • Выдача банкнот: до 4 номиналов пачкой (с возможностью втягивания обратно при невостребованных купюр).
  • Вместимость кассет: в режиме выдачи 12000 листов. 3000 листов каждая; в режиме рециркуляции 10800 листов. 2700 листов каждая
  • Скорость выдачи: 8 купюр/сек

Защита
Физическая 

  • В рабочие часы — согласно UL 291
  • UL 291 — уровень 1
  • ГОСТ Р50862-96 (1 и 3 классы защиты)
  • Варианты замка сейфа: кодовый замок, электронный кодовый замок, двойной замок, замок с длинным ключом.

Информационная 

  • HI-BAPE (DES) (Стандарт шифрования данных)
  • EKC (DES, RSA — кодирование по системе открытого ключа)
Аппаратная платформа 

  • Процессор DualCore 2.2 GHz
  • DDR2 1 Gb

Электромагнитная совместимость
Электромагнитные излучения 

  • Категория A согласно нормам FCC (Федеральной комиссии связи) (США)
  • Класс A согласно европейским нормам EN 55022 (1987)
  • Класс A согласно нормам VDE 0871/75
  • Класс A согласно нормам CISPR 22
  • ГОСТ Р 50377-92, ГОСТ Р 51318.1.14.1-99, ГОСТ Р 51318.22-99


Защищенность

  • EN 50082-1, часть 1 (1992)
  • Согласно требованиям общего стандарта по защищенности
  • Защита от излучений — IEC 801-4-3
  • Защита от электростатических разрядов — IEC 801-4-2
  • Защита от быстрых переходных процессов — IEC 801-4-4
  • ГОСТ Р 50377-92б ГОСТ Р 51318.1.14.1-99, ГОСТ Р 51318.22-99


Директивы по электромагнитной совместимости (EMC) 

  • Директива по электромагнитной совместимости 89/336/EEC
  • Исправленная директива по электромагнитной совместимости 92/31/EEC
  • Директива по низковольтной аппаратуре 73/23/EC
  • ГОСТ Р 50377-92б ГОСТ Р 51318.1.14.1-99, ГОСТ Р 51318.22-99


Совместимость с системами охраны помещений 

  • UL 291 (США)
  • CAN/CSA -C22.2 № 950 EN60 950
  • ГОСТ Р50862-96 (1 и 3 класс защиты)


Условия окружающей среды 

  • Рабочая температура: от 10°C до 32°C в помещении, сквозь стену от 0°C до 40°C
  • Относительная влажность: от 20% до 85%
  • Требуемое электропитание: 200-240В, 50/60 Гц


Опциональные возможности 

  • Набор для размещения через стену
  • Сенсорный экран
  • Ридер чтения штрих кодов
  • Внутренний подогрев
  • Сенсор присутствия клиента
  • Защита от подсматривания на экран

Оставьте заявку и мы Вам перезвоним

Ваше имя (обязательно)

Номер телефона (обязательно)

Ваш e-mail (обязательно)

Наименование товара

Сообщение

Следующий продукт
Product Image
Пломба свинцовая
Предыдущий продукт
Product Image
ComNet 8900G
Автор:admin

Сash management

 

Особенности Cash Management

>Минимизация ручного труда при управлении денежными потоками в сети банкоматов

>Прогнозирование инкассаций с высокой точностью, применение углубленного анализа

>Накопление и учет исторических данных по каждому банкомату при прогнозировании инкассаций

>Параметризация максимальных нагрузок на банкоматы в даты выплат, предпраздничные и другие дни

>Учет стоимости инкассации, наличности, отвлеченных денежных средств при планировании загрузок

>Управление службой инкассации, контроль инкассаторов

>Управление наличностью

  • Любой тип банкоматов, независимо от производителя
  • Сеть банкоматов неограниченного размера
  • Места расположения банкоматов – любые

>Мультивалютность, то есть возможность прогнозирования и рекомендации сразу по нескольким валютам

>Поддержка работы cash-in и recycling устройств

>Модуль оптимизации размещения банкоматов

>Модуль составления маршрутов инкассации

>Гибкая, безопасная, настраиваемая и адаптируемая архитектура для банкоматных сетей различных размеров

Автор:admin

ARGOS — СИСТЕМА ВИДЕОНАБЛЮДЕНИЯ

ARGOS – СИСТЕМА ВИДЕОНАБЛЮДЕНИЯ ДЛЯ СЕТИ БАНКОМАТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩАЯ СБОР ДАННЫХ ОТ ВИДЕОКАМЕР И ДАТЧИКОВ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ НА БАНКОМАТЕ.

ОСНОВНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ:

  • Интеллектуальный сбор данных от видеокамер и датчиков по событиям на банкомате;
  • Мультивендорное решение. Поддержка банкоматов ведущих производителей: NCR, Diebold, Wincor, Nautilus;
  • Удаленная загрузка архива и централизованное хранение видеоданных;
  • Поиск видеоданных по различным критериям;
  • Детектор движения.

НАЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМЫ ARGOS:

  • Повышение безопасности банкоматов, защита от вандализма;
  • Повышение безопасности клиентов, обращающихся к услугам банкомата;
  • Борьба с мошенничеством;
  • Помощь в разрешении спорных вопросов с клиентами.

ОПИСАНИЕ СИСТЕМЫ:

Мультивендорная система видеонаблюдения Argos предназначена для установки на банкоматы, снабженные ОС Windows и служит для создания видеодокументов (снимки, видеоклипы, серия снимков), отображающих различные события и процессы, происходящие с банкоматом.

В базовой конфигурации с помощью окна настройки системы можно задать характер слежения за специфическими событиями, происходящими на банкомате.

Существует возможность установить фиксацию снимка, серии снимков или видеофайла на следующие события:

  • Вставка карточки;
  • Старт выдачи наличных;
  • Взятие наличных клиентом;
  • Выдача карты;
  • Ретракт карты;
  • Ретракт наличных;
  • Печать чека;
  • Открытие дверей;
  • и другие.

На снимки или серию снимков, создаваемых при этом событии, накладываются титры с указанием ID банкомата, номера карточки (маскированного), даты и времени и вида события. При выдаче наличных также указывается количество купюр.

Медиа-файлы сохраняются в папках, формирующихся по дням. Размер и местоположение видеоархива также настраиваются в конфигурационном окне. При достижении максимального размера архива старые папки замещаются новыми. Существует возможность настройки качества видеофайлов, яркость, контрастность, кодек – все необходимое для достижения оптимального соотношения размер/качество.

В расширенной версии возможно добавление событий, генерируемых детектором движения и шок-сенсором. Выбирается тип событий, зона срабатывания датчика движения, время неактивности датчиков.

Сетевая подсистема Argos представляет собой клиент-серверное приложение для удаленного поиска и загрузки видеоданных, централизованного хранения архива, а также централизованного мониторинга технического состояния карт видеозахвата и камер.

На сервере устанавливается СУБД, которая хранит и обрабатывает все данные поступающие с агентов Argos, установленных на банкомате. Графический интерфейс в удобном виде показывает сеть банкоматов, цветом указан их статус (онлайн, оффлайн, срабатывание шок-сенсора).

ФУНКЦИЯ ПОИСКА ДАННЫХ В АРХИВЕ ВКЛЮЧАЕТ СЛЕДУЮЩИЕ КРИТЕРИИ ПОИСКА, КОТОРЫЕ МОЖНО ОБЪЕДИНЯТЬ ИЛИ ИСКЛЮЧАТЬ:

  • Дата и время
  • Номер карточки (или маска номера)
  • Тип события
  • Номер банкомата (или группа банкоматов)

В результате появляется список файлов, который может быть немедленно или в указанное время загружен на сервер хранения архивов. Планировщик позволяет выбрать время, в которое каналы связи минимально загружены.

АППАРАТНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ:

Аппаратная часть комплекса состоит из карты видеозахвата, к которой могут подключаться до 4х видеокамер. Также возможно использование USB-камер. В качестве датчика тревоги может подключаться шок-сенсор. В базовом комплекте присутствуют одна черно-белая портретная и одна черно-белая шатерная камера. Существует возможность записи видеоархива как основной/дополнительный жесткий диск банкомата, так и съемный жесткий диск, подключенный по USB.

ВОЗМОЖНЫЕ ОПЦИИ:

  1. Настраиваемый программный детектор движения;
  2. Подключение аппаратного шок-сенсора (датчика удара);
  3. Установка системы на отдельный видеорегистратор;
  4. Уведомление по SMS, электронной почте о срабатывании шок-сенсора.

ОПИСАНИЕ ФУНКЦИОНАЛА ПО ВЕРСИИ ARGOS 1.0 EE

Клиентская часть — Argos

Запись медиа-данных по событиям

  1. Возможность записи фотографий, серии фотографий или видеороликов по событиям на банкомате с возможностью настройки типа записываемых данных для каждого события.
  2. Возможность записи данных по следующим событиям:
    • Вставка карточки;
    • Выдача наличных;
    • Выдача карты;
    • Ретракт карты;
    • Ретракт наличных;
    • Печать чека;
    • Открытие дверей.
  3. Предзапись видео по событию.
  4. Постзапись видео по событию.
  5. Запись видео по всей транзакции.
  6. Присутствие на снимке титров с указанием ID банкомата, маскированного номера карты, даты и времени, вида события. При выдаче наличных также указывается количество купюр.
  7. Возможность подключения аппаратного детектора движения.

Формат медиа-данных

  1. Возможность создания медиа-файлов следующих форматов:
    • видео — AVI, 320×240, 5 — 30 кадр./с
    • снимок — JPEG, 320×240, 720х576
    • серия снимков — JPEG, 320×240, 720х576
  2. Возможность настройки степени сжатия JPEG-файлов.
  3. Возможность настройки частоты кадров.
  4. Возможность настройки яркости и контрастности видео-файлов.
  5. Возможность выбора кодека видео-файлов.

Хранение медиа-данных

  • Возможность сохранения видео файлов и фотографии в выбранное место на жестком диске банкомата в режиме основного пользователя (под которым работает основная аппликация банкомата)
  • Возможность сохранения файлов на отдельный внешний жесткий диск.
  • Возможность автоматического удаления старых файлов из архива по дням.
  • Возможность автоматического удаления старых файлов из архива по объему.
  • Размер и местоположение видеоархива также настраиваются в конфигурационном окне.

Технический мониторинг

  • Отправка данных по техническому состоянию карт видеозахвата и камер на сервер.
  • Отправка данных по состоянию сейфовой и сервисной дверей банкомата (открыта/закрыта) на сервер.

Серверная часть – Argos

Централизованный поиск, загрузка и хранение данных

  1. Возможность хранения видеоархива в базе данных сервера.
  2. Возможность удаленной загрузки видеоархива с банкомата на сервер.
  3. Настройка иерархической структуры сети банкоматов с разделение банкоматов по группам.
  4. Наличие функции поиска медиа-данных по операциям. Результаты поиска содержат перечень медиа-данных как загруженных на сервер, так и ещё находящихся на банкомате.
  5. Поиск медиа-данных по критериям:
    • Дата и время (с, по)
    • Номер карточки (или маска номера)
    • ID банкомата
    • Группа банкоматов
    • Тип события
  6. Возможность создания задания по загрузке данных, обнаруженных в результате поиска.
  7. Возможность просмотра списка файлов по банкомату.
  8. Возможность просмотра медиа-файлов на сервере в окне веб-браузера.
  9. Возможность настройки периодической загрузки видеоархива с банкоматов на сервер.
  10. Возможность загрузки видеоданных на сервер по требованию.

Технический мониторинг

  1. Мониторинг технического состояния карт видеозахвата и камер.
  2. Мониторинг состояния сейфовой и сервисной дверей банкомата (открыта/закрыта).

Разграничение прав доступа

  1. Возможность разграничения прав доступа пользователей по группе банкоматов и роли (оператор, администратор).

Коммуникации

  1. Возможность ограничения загрузки канала передачи данных с банкомата на сервер путем настройки ПО системы видеонаблюдения.
  2. Защита канала посредством SSL.
Автор:admin

АУТСТАФФИНГ И АУТСОРСИНГ

Сегодня успех во многом зависит от использования инновационных решений, соответствующей ИТ-инфраструктуры и уровня автоматизации бизнес-процессов. Однако обеспечить такое конкурентное преимущество непросто. Даже компании, имеющие ИТ-подразделения самого высокого уровня, передают решение непрофильных ИТ-задач в компанию, у которой эти процессы являются основной деятельностью.

ИТ-аутсорсинг позволяет снизить стоимость владения ИТ-инфраструктурой, обеспечить бесперебойную работу и своевременное внедрение новых технологий.
В настоящее время Prime Source обладает огромным опытом предоставления услуг, владеет многими уникальными методиками, техническими приемами, практикой работы с многочисленными заказчиками — как с коммерческими организациями, так и с государственными учреждениями.

Автор:admin

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Система управления операционными и производственными рисками

Решение содержит различные модели мониторинга, оценки и контроля рисков: построение матрицы операционных потерь по объектам риска (продуктам, бизнес-процессам, подразделениям, направлениям деятельности, регионам и т.п.), сбор данных о реализованных и потенциальных рисках и регистрации потерь, расчет размера капитала, необходимого для покрытия рисков, прогнозы по рискам, применение КИР и анкет самооценки, предупреждение и минимизация операционных и производственных рисков.

 

Система управления рыночными рисками

Система для расчета рыночных рисков на ежедневной основе по текущим и прогнозным данным. Решение позволяет выполнять расчет позиций, оптимизацию портфелей, расчет эффектов стратегий хеджирования, содержит библиотеку функций ценообразования всех известных производных инструментов, позволяет оценивать влияние процентных ставок, курсов валют, цен и других параметров на активы, пассивы, вне балансовые инструменты, анализ валютных и процентных GAP.

 

Система управления риском ликвидности

Гибкая и удобная система анализа рисков возникновения разрывов ликвидности компании, оценки влияния различных факторов на ключевые показатели деятельности компании.
Решение позволяет определить факторы, влияющие на ликвидность и ключевые показатели деятельности компании, и на ежедневной основе проводить сценарный анализ и стресс-тестирование для предотвращения разрывов ликвидности.

 

Система управления кредитными рисками (портфельный анализ)

Система управления кредитными рисками позволяет производить расчет и отслеживать величину кредитного риска; выработать грамотную и сбалансированную кредитную политику; проводить стресс-тестирование и сценарный анализ; оптимизировать размещение капитала по портфелям с различным уровнем и профилем риска; выполнять расчет рисков по Basel II

Автор:admin

Core Banking

Управление документарными операциями

Система учета документарных операций и операций фондирования собственное решение компании, которое в отличие от зарубежных аналогов соответствует законодательству Республики Казахстан и международным правилам делового этикета, регулирующему банковскую деятельность в сфере документарных операций и операций фондирования. Система обеспечивает автоматизацию «под ключ» Фронт- и Бэк- офисных операций по следующим банковским продуктам:

  1. Импортные аккредитивы;
  2. Экспортные аккредитивы;
  3. Межбанковские займы;
  4. Инкассо;
  5. Рамбурсы;
  6. Гарантии;
  7. Контр гарантии.

В рамках автоматизации система обеспечивает бизнес пользователей всем необходимым функционалом, включающим такие функции как:

  • ввод и хранение сведений по продуктам;
  • настройку бизнес-процессов в рамках каждого продукта;
  • настройка и обеспечение документооборота;
  • формирование проводок внутри системы и передача их в банковские системы;
  • расчет комиссий и формирование по ним проводок;
  • отслеживание и оповещение пользователей о наступлении определенных событий в жизненном цикле продукта;
  • интеграция с банковскими системами для получения и передачи информации;
  • формирование и загрузку SWIFT-сообщений 4 и 7 категории, а так же сообщений свободного формата 299, 199, 998, 999;
  • формирование уведомлений и выходных печатных форм договоров, актов и других документов;
  • формирование и выгрузка отчетности;
  • возможность проведения массовых операций по мониторингу продуктов и выполнению действий в зависимости от их состояния и т.д.

В настоящее время система начисления провизий находится в промышленной эксплуатации в АО «Банк ЦентрКредит».

Автор:admin

DWH / ERP

Система для управления внутрихозяйственной деятельностью

Направление: ERP-системы

Внедрение системы для управления внутрихозяйственной деятельностью позволяет повысить деятельность, обоснованность и оперативность учета и отчетности, повысить качество управления расходами и затратами путем использования предотвращающего контроля, обеспечить централизацию и унификацию бизнес процессов внутрихозяйственной деятельности.

Комплексная автоматизация АХД, затрагивает процессы:

  1. Управление договорами и бюджетом
  2. Комплексное управление административно- хозяйственной деятельностью.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по внедрению управления внутрихозяйственной деятельностью:

  1. Автоматизация бухгалтерского учет:  аналитический и синтетический учет, поддержка 20-ти символьного плана счетов, автоматическое формирование проводок процедуры закрытия дня
  2. Расчеты с подотчетными лицами (возвраты от поставщиков и подотчетных лиц)
  3. Внебалансовый учет, параллельный учет (МСФО) и отчетность
  4. Учет договорной деятельности (по хозяйственным договорам)
  5. Расчеты с контрагентами, учет дебиторской и кредиторской задолженности
  6. Управление материальными запасами, складской учет ТМЦ
  7. Учет основных средств и нематериальных активов
  8. Управление закупками (формирование предмета закупки на основании заявок, проведение закупочных процедур, интеграция с процессами управления договорами и бюджетным
  9. контролем)
  10. Автоматизация налогового учета
  11. Поддержка процессов многофилиальной структуры
  12. Интеграция с бизнес-планированием
  13. Контроль расходов на этапе до принятия обязательств, резервирование средств в бюджете
  14. Управление договорами (создание проекта договора, формирование графиков
  15. Оплаты, графиков поставок / выполнения работ, процедуры согласования, контроль исполнения обязательств)
  16. Управление платежами (формирование и согласование заявки на платеж,
  17. Интеграция с АБС, автоматическое формирование платежного поручения, РКО)
  18. Корректировки и уточнения бюджета

 

Бизнес-результат:

  1. Контроль расходов и затрат по АХД
  2. Повышение прозрачности операций
  3. Оптимизация бизнес-процессов
  4. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  5. Увеличение прибыли

 

 

Система для управления бюджетированием и планированием

Направление: ERP-системы

Система бизнес-планирования и бюджетирования предназначена для планирования финансовых показателей, сравнения и анализа плановой и фактической финансовой информации предприятия. Бюджетирование в рамках системы рассматривается в качестве технологии управления бизнесом на всех уровнях организации, включая планирование (постановку целей и задач), в том числе и оперативное финансовое планирование, контроль исполнения бюджета, подведение итогов, анализ и корректировку, если она необходима.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке системы бизнес-планирования и бюджетирования  учитывающей индивидуальные особенности предприятия.

Основные составляющие системы бизнес-планирования и бюджетирования:

  1. Формирование распоряжения на оплату на основе графика платежей договора (система
  2. напоминаний)
  3. Автоматический контроль бюджета платежей, согласование распоряжения на оплату
  4. Ведение и согласование оперативных корректировок бюджета
  5. Отражение факта исполнения бюджета расходов в момент регистрации хозяйственной операции, процедуры закрытия квартала и года, в том числе расчет и перенос экономии
  6. бюджета
  7. Финансовые отчеты (бюджеты): баланс, капитал, бюджет доходов и расходов (БДР), план/факт отчетность по исполнению бюджета платежей и бюджета расходов
  8. Операционные бюджеты для планирования статей детальных финансовых отчетов
  9. Смета хозяйственных расходов и доходов, смета капитальных вложений.
  10. Система управленческого учета с расчетом себестоимости и прибыльности банка по бизнес- направлениям и продуктам (с учетом системы аллокаций с заданными ключами аллокаций).

 

Бизнес-результат:

  1. Оптимизация процессов бюджетного планирования
  2. Уменьшение срока бюджетных кампаний
  3. Повышение прозрачности бюджетного планирования
  4. Оптимизация бизнеса
  5. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  6. Увеличение прибыли

 

 

Система для управления кадрового учета и расчет заработных плат

Направление: ERP-системы

Система управления кадрового учета предназначена для организации работы служб компании и банков второго уровня, для управления человеческими ресурсами, комплексной автоматизации процессов, обеспечивающих поддержку кадровой политики с учетом всех требований действующего законодательства.
Компания Prime Source предлагает комплексное решение по управления кадрового учета и расчет заработных плат, выполняющее следующие функции:

  1. Кадровое планирование и ведение штатного расписания
  2. Прием и увольнение, перемещение сотрудников банка
  3. Договора ГПХ
  4. Учет отклонений от рабочего времени — отпуска, командировки, БЛ, невыходы
  5. Учет рабочего времени
  6. Расчет регламентированной заработной платы
  7. Отражение начислений заработной платы и налогов, соцзачисления
  8. Оценка персонала (KPI), обучение и развитие

 

Бизнес-результат:

  1. Оптимизация ведения кадрового учета
  2. Повышение прозрачности в части управления человеческими ресурсами
  3. Оптимизация бизнеса
  4. Обеспечение роста рентабельности инвестиций
  5. Увеличение прибыли

 

 

DWH

Информационное хранилище данных (DWH) — предметно-ориентированная информационная база данных, разработанная и предназначенная для подготовки отчётов и бизнес-анализа с целью поддержки принятия решений в организации.

Быстрые темпы развития бизнеса привели и к росту требований, предъявляемым к информационным хранилищам данных. Тенденции рынка, в числе которых глобализация, консолидация отраслей, слияния и поглощения, а также появление новых более жестких требований регулирования, заставляют компании быть более подвижными и конкурентоспособными. Бизнесу необходим более оперативный доступ к данным, а данные должны быть непротиворечивыми, полными и надежными.

 

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по разработке и сопровождению DWH:

  1. Настройка полного/частичного  ETL-процесса (включая разработку таблиц соответствия целевого ХД с системами источниками, составления требований к организации ETL-процесса
  2. Разработка целевой архитектуры DWH
  3. Сопровождение и поддержка корпоративного хранилища данных и подсистем аналитических данных
  4. Построение витрин данных (data mart)
  5. Построение аналитической отчетности
  6. Внедрение системы управления метаданными
  7. Работа с OLAP-технологией
  8. Разработка панелей индикаторов и  руководителя банка/предприятия
  9. Внедрение системы (MDM — управление основными (мастер) данными)
  10. Интеграция с внешними системами

 

Бизнес-результат:

Разработка DWH позволяет:

  1. Улучшить процесс принятия решений
  2. Расширить прозрачность деятельности бизнес-подразделений
  3. Синхронизировать критически важные операции
  4. Достичь прозрачности для выполнения требований регулирования
  5. Снизить расходы и риски внедрения
  6. Оптимизировать бизнес
  7. Обеспечить роста рентабельности инвестиций
  8. Увеличить прибыль

 

 

Формирование регуляторной отчетности

Регуляторная отчетность – обязательная отчетность, составленная согласно всем аналитическим требованиям органа регулятора, показывающая  совершение нормативной  правовой деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Требования регуляторов, стоить отметить не только в Казахстане, неизменно меняются и ужесточаются. Тем самым органы надзора вынуждают банки работать над обеспечением оперативности и корректности предоставления информации.
Сегодня уже не оставляют сомнений требования к целевой архитектуре IT-инфраструктуры Банков, которая предназначена для удовлетворения растущих требований регуляторов в полном объеме. Ее «краеугольным» камнем является хранилище данных, которое позволяет накапливать исторические сведения и использовать одну и ту же финансовую информацию для управленческого анализа и подготовки различных видов отчетности, в том числе регуляторной. Это обусловлено в первую очередь тем, что в последние годы в число главных приоритетов стали включать качество данных. После чего возник вопрос: а доверяет ли банк данным, находящимся в операционных источниках?

Prime Source предлагает услуги по автоматизации регуляторной отчетности на базе хранилища данных:

  1. Анализ бизнес-процессов Банка по формированию и предоставлению регуляторной отчетности
  2. Анализ операционных источников данных/существующего хранилища данных
  3. Написание специализированных технических заданий по формированию регуляторной отчетности
  4. Автоматизация регуляторной отчетности
  5. Интеграция и выгрузка отчетности в АИС «Статистика»
  6. Формирование файла с данными для загрузки в ИС Национального банка «Модернизированный кредитный регистр»
  7. Интеграция и выгрузка отчета в Государственное кредитное бюро
  8. Интеграция и выгрузка отчета в Казахстанский фонд гарантирования депозитов
  9. Интеграция и выгрузка отчета в Перове кредитное бюро

 

Бизнес результат:

Автоматизация регуляторной отчётности на базе Хранилища данных позволит:
  1. Сократить/избежать рисков предоставление регуляторному органу недостоверных данных за счет обеспечения качества данных.
  2. Сократить расходы за счет минимизации времени сотрудников на ручной сбор отчетности, либо перепроверки отчетности сформированной из различных операционных источников.
  3. Формирование основных видов регуляторной и статистической отчетности Банка (СБ отчеты, ФС отчеты, Пруденциальные нормативы и т.д)

 

 

Автоматизация систем показателей ССП и KPI

Сбалансированная система показателей (ССП) / Balanced Scorecard (BSC) – это инструмент стратегического управления компанией на основе измерения и оценки ее эффективности по набору оптимально подобранных показателей, отражающих все аспекты деятельности организации, как финансовые, так и не финансовые.

Основные принципы ССП:

  • Принцип иерархичности (каскадирования, декомпозиции). Проработка и детализация стратегии на всех уровнях управления сверху вниз до рядовых сотрудников.
  • Принцип системности. Учёт различных типов показателей для большинства объектов деятельности банка.
  • Принцип гибкости. Возможность изменения требований и структуры ССП под специфику Банка.
  • Стратегические цели, а не их показатели, составляют ядро ССП. Лучшие показатели бесполезны, если положенные в их основу цели не описывают надлежащим образом стратегию, ведущую к устойчивому развитию.

Важно понимать, что ССП – это инструмент внедрения существующих стратегий, а не разработки принципиально новых стратегий. Необходимо сначала завершить разработку стратегии, а потом приступать к созданию сбалансированной системы показателей.

Ключевые показатели эффективности (KPI) – это связанные с целями компании персонализированные целевые показатели, установленные для конкретных сотрудников.

Система KPI предназначается для решения следующих задач:

  • Определение целей для сотрудников компании;
  • Оценка деятельности сотрудников;
  • Определение вознаграждения сотрудников по результатам их деятельности.

Важно подчеркнуть, что KPI – это цели и показатели сотрудников, в то время как ССП — стратегические цели компании. Другими словами, при создании системы ключевых показателей эффективности (KPI) необходимо опираться на спроектированные предварительно системы показателей стратегического контроллинга (ССП).

Prime Source предлагает автоматизировать функции мониторинга значений показателей ССП и KPI, контроля их исполнения, мониторинга состояния стратегических целей над хранилищем данных (DWH). Автоматизация предоставляет следующие возможности:

  • Работа с целями: просмотр, добавление, редактирование, утверждение, отклонение, завершение и т.д.)
  • Отслеживание прогресса достижения целей организации и сотрудников по двум видам показателей: базовые — показатели, которые требуют явного ввода значений, рассчитываемые — показатели, которые автоматически рассчитываются на основе значений других показателей из справочника.
  • Для обеспечения достижения поставленных целей и исполнения прогнозных значений показателей имеется возможность ставить задачи на выбранный промежуток времени, т.о. планировать рабочее время; закрывать задачи, указывать статусы и текстовые описания и т.д.
  • Для определения степени выполнения плана данные для топ-менеджеров представлены в виде панелей индикаторов, исполнение задач отображается в виде динамики изменения количественных и качественных показателей достижения поставленных целей.
  • Формирование отчетности на разном уровне по разным подразделениям по исполнению KPI.

 

Бизнес результат:

Автоматизация систем показателей ССП и KPI способствует снижению временных и финансовых издержек за счет:

  • оптимизации процесса сбора и обработки значений показателей и, как следствие, уменьшения времени принятия управленческих решений;
  • предоставления руководству компании оперативного доступа к стратегической информации;
  • удобного взаимодействия сотрудников на каждом управленческом уровне;
  • отображение данных в едином формате и в удобном для восприятия виде;
  • возможности быстрого внесения изменений в структуру систем показателей.

 

Внедрение системы управления ключевыми показателями эффективности (KPI) позволит:

  • Разрабатывать многостороннюю систему управления эффективностью предприятия;
  • Создавать стратегические карты и управлять по целям;
  • Количественно и качественно оценивать разные виды рисков;
  • Моделировать системы показателей в том виде, в каком необходимо их представить.  Менеджеры и руководители не будут тратить время на составление специальных отчетов с помощью специальных инструментов бизнес-анализа и не смогут накручивать цифры, чтобы их работа выглядела лучше, чем на самом деле. Любой сотрудник из любой бизнес-единицы и любого региона сможет ознакомиться с результатами работы отдела, поэтому уровень мотивации у сотрудников заметно повысится.
  • Предоставлять каждому пользователю доступ к собственной информации, за которую он несет ответственность.
  • Распространять понимание стратегии и целей на всех организационных уровнях.

 

 

Автоматизация трансфертного ценообразования

Трансфертное ценообразование (FTP) — реализация товаров или услуг взаимозависимыми лицами по внутрифирменным, отличным от рыночных, ценам.

Применимо к Банковской сфере, можно утверждать, что привлекаемые финансовые ресурсы имеют различную цену для коммерческого банка, поэтому для оценки рентабельности подразделений и доходности отдельных банковских продуктов или услуг нужно определять реальные цены, по которым подразделения получают ресурсы, т.е. трансфертные цены.

Основная задача трансфертного ценообразования  — перераспределить прибыль и риск между подразделениями в соответствии с их ответственностью и задачами и создать условия для централизованного управления балансовыми операциями и рисками банка, а также корректной оценки рентабельности проводимых операций каждым бизнес-подразделением.

Компания Prime Source предлагает решать данную задачу путем надстройки модуля расчёта финансовых результатов по методике трансфертного ценообразования (FTP) над хранилищем данных. Данный модуль состоит из ряда инструментов для настройки модели трансфертного ценообразования на основании пользовательских правил. Таким образом, можно настроить расчеты под любой метод трансфертного ценообразования, внедренный в Банке, либо при переходе от одного метода к другому.

В общем случае выходная информация может формироваться в виде:

  • финансовых элементов на уровне Главной книги в разрезе определенных  иерархических структур;
  • в специальных отдельных таблицах;
  • в записях таблиц финансовых инструментов заполняются специально предназначенные для этого поля (колонки).

 

Бизнес результат:

Трансфертные цены принимают на себя функции управленческого учета:

  • позволяют проанализировать эффективность деятельности отдельных подразделений банка и направлений банковского дела;
  • позволяют стимулировать бизнес-подразделения — центры прибыли к поиску дешевых источников привлечения средств и выгодных условий их размещения, к увеличению процентной маржи, к согласованию сроков привлечения ресурсов и размещения активов;
  • повышают эффективность управления процентным риском и риском ликвидности за счет управления сбалансированной структурой активов и пассивов.

Расчет трансфертных цен в ручном режиме достаточно трудоемкий и не всегда точный, особенно учитывая, что состав и состояние ресурсов банка ежедневно меняются. Автоматизация расчета трансфертных цен позволит:

  1. Увеличить точность и скорость расчетов;
  2. Повысить гибкость, уменьшить скорость и затраты на переход с одного метода трансфертного ценообразования на другой;
  3. Учитывая, что модуль надстраивается над ХД, исходные данные для расчетов могут быть любыми и меняться в зависимости от требований (лицевые счета или договоры), что в итоге позволяет подбирать наиболее оптимальный подход  расчета трансфертных цен.

 

 

Управление основными данными, управление мастер-данными (Master Data Management, MDM)

Управление мастер-данными — совокупность процессов и инструментов для постоянного определения и управления основными данными Банка (в том числе справочными).

Мастер-данные — это данные с важнейшей для ведения бизнеса информацией: о клиентах, продуктах, услугах, персонале, технологиях, материалах и так далее. Они относительно редко изменяются и не являются транзакционными.

Подавляющее большинство крупных и развивающихся Банков в определенный момент сталкиваются с проблемой несогласованности между собой данных из разнородных информационных систем. Зачастую это происходит в тот момент, когда объемы данных уже достигают критической точки и выясняется, что сопоставить и сравнить данные вручную становится невозможно. Решения, основанные на противоречивых и невыверенных данных ведут к управленческим ошибкам, а дубли и неактуальность данных к неверным бизнес решениям.

Решение данной проблемы – внедрение автматизированной системы управления мастер-данным (управления нормативно-справочной информацией)

MDM-система решает следующие задачи:

  • Консолидация информации: консолидирует объекты основных данных из различных систем. На основе выявления общих признаков объектов определяются связи объектов основных данных в разных системах. С помощью специально настраиваемых процедур сравнений компонент позволяет идентифицировать объекты основных данных и удалять дубликаты. После консолидации информации из различных систем существует возможность ее переноса в хранилище данных.
  • Гармонизация основных данных: обеспечивает ведение основных данных, отслеживание изменений и распределение актуальных данных по всем информационным системам с целью обеспечения их согласованности. Используя глобальные атрибуты, при распределении данных можно обеспечить получение всеми системами одних и тех же основных данных. Далее эти распределенные объекты данных в целевых системах можно расширять значениями дополнительных атрибутов.
  • Централизованное управление основными данными: поддерживает ведение на центральном сервере основных данных полного определения объектов, включая их зависимости и взаимосвязи. Возможность управления статусами на каждом шаге распределения данных обеспечивает управляемость, прозрачность и мониторинг процесса распределения основных данных.

 

Бизнес результат:

Снижение операционных расходов. Использование программного обеспечения MDM позволяет объединить ранее изолированные данные, что помогает автоматизировать бизнес-процессы, ранее выполняемые вручную, и сократить связанное с этим количество ошибок. Появляется возможность оптимизировать системы и приложения после слияния Банков, а также выявить дублирование информации о клиентах или продуктах, находящейся в несвязанных системах. В результате, снижаются расходы, вызванные например многократной отправкой по одному адресу счетов/номеру телефона рекламных предложений.

Повышение оперативности бизнеса. За счет быстрой консолидации информации о клиентах из различных систем Банку проще находить возможности для выхода на новые рынки сбыта. Можно быстрее начать работу с клиентами и обеспечить более высокое качество обслуживания. Это достигается путем предоставления индивидуализированных коммерческих предложений, созданных на основе их личных данных и предпочтений.

Соответствие нормативным требованиям и снижение рисков. MDM помогает снизить вероятность мошеннических действий. Когда бизнес-процессы становятся более согласованными и используют правильные данные, ошибочные действия менее вероятны, проще соблюдать все юридические нормы, положения, а также промышленные стандарты. Появляется возможность быстрее и правильнее вести бухгалтерскую отчетность. Располагая подробными сведениями о клиентах и их предпочтениях, компании снижают риски некорректного общения с ними и предоставления сведений о них третьей стороне вопреки их желанию.

Рост продаж. MDM-система помогает разобраться с противоречивыми данными из различных источников, создавая всесторонне представление всех анализируемых объектов и атрибутов. Создаются новые возможности для одновременного предложения различных товаров, предоставления дополнительных услуг и продвижения целевых рекламных предложений. Все это помогает повысить качество обслуживания клиентов и их лояльность.
 

Аллокация расходов

Аллокация ресурсов — распределение экономических ресурсов между разными отраслями, регионами, видами деятельности; размещение ресурсов.

Аллокация расходов/доходов — одна из ключевых задач финансового департамента банка. Ее решение позволяет объективно оценивать эффективность бизнес-подразделений, а также создает основу для детального учета финансовых результатов и оптимизации деятельности компании.

Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных (Data Warehouse, DWH) и средств бизнес-аналитики (Business Intelligence, BI). Ключевым элементом  является создание набора правил, позволяющих распределять расходы более высокого уровня учета на объекты более низкого уровня. Основные достоинства данного подхода — гибкая настройка правил и быстрое распределение расходов по большому числу объектов. Таким образом, вырабатывается целостная картина, которая позволяет не просто относить расходы к территориальному подразделению, но и доходить до фактического источника, вплоть до определенного менеджера.

Основной задачей в автоматизации аллокации расходов, которая составляет 60-80% трудоемкой и сложной в инженерном плане проектной работы, является подготовка учетных данных и обеспечение приемлемого качества данных. И поскольку  Prime Source предлагает решать данную задачу на базе хранилища данных, где собираются и хранятся достоверные и качественные данные первичного, это полностью снимает проблему подготовки исходных данных и обеспечивает их согласованность  и необходимое качество, «Контур». Для перераспределения используются показатели управленческого учета (при необходимости с поправками на ранее выполненные управленческие корректировки). Визуализация результатов расчета выполняется с использованием любой системы репортинга или BI-инструмента. При этом обеспечивается полная прозрачность расчета за счет просмотра результатов каждого шага распределения.

Бизнес результат:

Использование автоматизированной аллокации расходов позволит:

  • значительно расширить возможности финансового анализа,
  • рассчитать расходы на выбранную единицу учета (например, на сотрудника), При этом сохраняется возможность анализа информации по центрам затрат.
  • подготовить информацию для изучения прибыльности направлений бизнеса.

Аллокация расходов является простейшим способом получения «равновесных» показателей для системы мотивации персонала, понятных всем подразделениям и объективно отражающим их вклад в общий финансовый результат.

Проект автоматизации аллокации расходов позволит Банку реализовать усовершенствованную модель аллокации, генерировать требуемую отчетность. Бизнес-подразделения смогут изучать информацию как в виде отчетов и схем, так и в разрезе OLAP-кубов, которые формируются по результатам расчета. Результаты распределения могут напрямую использоваться при оценке финансовой эффективности продуктов и инициатив бизнеса: при разработке и согласовании новых продуктов, новых проектов банка, предложений по усовершенствованию тарифов и т.д.

Основной эффект автоматизации заключается в сокращении времени на выполнение расчета, включая время на сбор и подготовку исходных данных, а так же в простоте настройки при переходе с одного метода аллокации расходов на другой.
 

Расчет провизий по МСФО

Система начисления провизий собственное решение компании не имеющая на рынке аналогов, обеспечивающих аналогичную гибкость в настройках различных методик расчета провизий и обеспечение всего цикла мероприятий по расчету провизий. К разработке системы привлекались опытные технические, бизнес специалисты, консультанты по МСФО, которые своими знаниями обеспечили функциональное богатство и гибкость процессов расчета провизий.

 

Система начисления провизий обеспечивает весь цикл мероприятий, необходимых для расчета провизий по стандартам МСФО и национальным стандартам. Система автоматизирует следующие этапы процесса расчета провизий:

  • сбор данных из внешних источников данных;
  • проверку данных на предмет непротиворечивости и бизнес корректности;
  • формирование (сегментация) данных по портфелям и группам;
  • расчет провизий по определенным алгоритмам и формула расчета;
  • формирование проводок в банковских системах;
  • формирование аналитических отчетов по рассчитанным провизиям.

 

Система разработана с учетом следующих основополагающих требований, определенных со стороны экспертов и бизнес-владельцев системы:

  • проведение предварительных расчетов провизий в целях отслеживания динамики изменения портфеля и внесения изменений в методологию;
  • настройка неограниченного количества методик сегментации портфеля и расчета провизий в целях определения эталонной методики, обеспечивающей отражение реального состояния портфеля;
  • управление параметрами, правилами и формулами расчета провизий в целях обеспечения гибкости в расчетах провизий и соответствия настроенной методики рыночной ситуации;
  • неограниченное проведение расчетов провизий на одну отчетную дату с различным набором параметров, правил и формул в целях выбора наиболее корректных (официальных) провизий, по которым необходимо сформировать проводки;
  • функционал системы должен обеспечивать настройку параметров, правил и формул со стороны бизнес-владельцев системы в целях сокращения затрат на техническое сопровождение системы и оперативности внесения изменений.

В настоящее время система начисления провизий находится в промышленной эксплуатации в двух ведущих банках второго уровня Республики Казахстан:

  • АО «Банк ЦентрКредит» с 2011 года – расчет провизий по стандартам МСФО и национальным стандартам;
  • АО «ForteBank» c 2013 года – расчет провизий по стандартам МСФО.
Автор:admin

CRM / BPM / ESB

BPM (Управление бизнес-процессами)

BPM (business process management) — концепция процессного управления организацией, рассматривающая бизнес-процессы как особые ресурсы предприятия, непрерывно адаптируемые к постоянным изменениям, и полагающаяся на такие принципы, как понятность и видимость бизнес-процессов в организации за счёт моделирования бизнес-процессов, использования специализированного программного обеспечения для моделирования, симуляции, мониторинга и анализа бизнес-процессов, возможность динамического перестроения моделей бизнес-процессов силами участников и средствами специализированного ПО.

Решения для интеллектуального управления бизнес-процессами повышают прозрачность бизнес-процессов и улучшают контроль над ними, а также помогают решить следующие задачи:

  1. оптимизировать работу бизнеса за счет повышения прозрачности посредством непрерывного мониторинга и анализа процессов;
  2. ускорение выполнение задач благодаря мощным и надежным механизмам совместной работы;
  3. управление изменениями при помощи интуитивно понятных функций;
  4. оценка и анализ эффективности.

Компания Prime Source предлагает автоматизацию бизнес-процессов любой сложности на базе продуктов ведущих вендоров (IBM, Software AG, Oracle, Pega systems), opensource-продуктов (jBPM, Camunda и др.) или продуктов собственной разработки Prime Source:

  1. Автоматизация кредитной деятельности – процесса рассмотрения и принятия решения по заявке на кредит (для физических, юридических лиц /залоговый, беззалоговый);
  2. Автоматизация процессов сбора кредитной задолженности (collection) – soft, hard, legal;
  3. Автоматизация внутренних процессов Банка:
    • кассовое обслуживание;
    • выпуск и обслуживание депозитов, аккредитивов, гарантий, инкассо;
    • процессов принятия решений в онлайн режиме (стратегии кредитования, продажи в момент контакта с клиентом);
    • выставление и отзыв ПТП;
    • HR-процессы;
    • Help Desk;
    • заявки АХД.

 

Бизнес результат:

  1. Сокращение числа ошибок и поддержка целостности
  2. Прозрачность и простота мониторинга бизнес-процессов
  3. Увеличение вовлеченности и эффективности сотрудников
  4. Непрерывная оптимизация процессов. Выявление и решение комплексных проблем на основе контроля производственных показателей в режиме реального времени
  5. Возможность обрабатывать исключительные ситуации.
  6. Увеличение адаптации к изменениям бизнеса в целом.

 

 

ESB (корпоративная сервисная шина)

Корпоративная сервисная шина (ESB) — связующее программное обеспечение, обеспечивающее централизованный и унифицированный событийно-ориентированный обмен сообщениями между различными информационными системами на принципах сервис-ориентированной архитектуры.
ESB предоставляет широкие возможности интеграции различных информационных систем путем защищенного и надежного обмен информацией между приложениями, системами, службами и файлами, отправляя и получая данные сообщения через очереди сообщений, упрощая таким образом процесс создания и поддержки бизнес-приложений.

Компания Prime Source предлагает следующие решения на базе продуктов ведущих вендоров (IBM, Oracle, Software AG), opensource-продуктов (OpenESB, Red Hat jBossFuse и др.):

  1. Интеграционные сервисы систем Банка (СДБО, АБИС) с Системами денежных переводов: Western Union, Contact NG, Золотая Корона, UniStream;
  2. Интеграционные сервисы с внешними системами: ПКБ, ГЦВП, ГКБ, КФГД, Кредитный регистр, Передача данных об оплате платежей в бюджет (ПШЭП), Электронные кошельки, АЛСЕКО;
  3. Интеграционные сервисы с платежными агрегаторами (Авангард Plat, РПС и др.);
  4. Интеграция корпоративных систем, внедряемых/действующих в инфраструктуре Банка (АБИС, ERP, СДБО, мобильный банкинг, CRM и др.).

 

Бизнес результат:

Внедрение ESB позволит:

  1. Оптимизировать интеграционные процессы
  2. Увеличить скорость передачи информации между системами
  3. Увеличить гибкость настройки интеграционных процессов
  4. Повысить уровень безопасности при передаче информации
  5. Обеспечить рост рентабельности инвестиций
  6. Увеличить прибыль

 

 

CRM

Система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) — бизнес-решение, целью которого является улучшение обслуживания, продаж и маркетинга для клиентов, для повышения эффективности деятельности организации и улучшения взаимодействия с клиентами. Решения CRM могут обеспечить рост рентабельности инвестиций с помощью автоматизации маркетинга, анализа данных и автоматизации работы отдела продаж.

Компания Prime Source предлагает комплексное решение по внедрению CRM-системы, автоматизации процессов, связанных с продажами и работой с клиентами:

  1. Единое клиентское досье для физ. лиц и юр. лиц с историей взаимодействия;
  2. Планирование и управление продажами (SFA);
  3. Управление маркетинговыми кампаниями (Marketing Automation);
  4. Управление службой поддержки и обслуживания клиентов (Customer Service&Support);
  5. Единый портал для работы агентов;
  6. Центр взаимодействия с клиентом (Call-center).

 

Бизнес результат:

Внедрение CRM позволит:

  1. Улучшить качество обслуживания клиентов
  2. Автоматизировать работы отдела продаж, маркетинга
  3. Повысить удовлетворенность и лояльность клиентов
  4. Оптимизировать бизнес
  5. Обеспечить упорядоченное пополнение базы данных сведениями о предоставляемых продуктах и услугах, эффективности продаж, тенденциях состояния рынка, а также информацией о положении дел в бизнесе конкурентов
  6. Увеличить прибыль

Наши Клиенты